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外汇局规范银行卡境外大额提现

2018-1-1 11:07:16 来源:山东商报

        商报消息近日,国家外汇管理局发布通知,规范银行卡境外大额提取现金交易。自今年起,对个人持境内银行卡在境外提取现金由目前每卡每年不超过等值10万元人民币,调整为每人持本人名下银行卡合计每年不超过等值10万元人民币。


 

 

     根据《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》,自2018年1月1日起,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。同时,将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。


  此前根据外汇局2015年9月的通知,自2016年1月1日起,对银联人民币卡在境外提取现钞的规定为每卡每年累计不得超过等值10万元人民币。


  外汇局有关负责人表示,此次规范银行卡境外大额提取现金交易,出于反洗钱、反恐怖融资、反逃税的考虑。国际监管经验显示,大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。为此,全球普遍加强大额现金管理。


  同时,上述负责人强调,《通知》主要是规范银行卡境外大额提取现金,并不改变银行卡外汇管理基本框架和个人用汇政策,也不占用个人便利化年度5万美元购汇额度。


  该负责人表示,之所以将个人境外取现年度额度设为10万元人民币,是因为根据统计,2016年有81%的境内银行卡的境外提现金额在3万元人民币以下。所以,将境外提现每人年度额度设定为10万元人民币,既可以满足境内持卡人在境外正常提取现金的需求,也可以抑制少数违法违规人员大额提取现金。


  另外,此次《通知》明确,个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。同时,个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。据《财经》