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山东多地银监分局公布罚单

2018-2-28 10:59:35 来源:山东商报
        商报济南消息(记者高玲)2017被业界称作是“史上最严”金融监管年,进入2018年银行亿元罚单频现。据业内人士分析,严监管势头今年将延续。截至目前,包括省银监局及淄博、泰安、济宁、聊城等多地银监分局纷纷公布处罚事项。记者梳理发现,监管部门发现问题主要涉及信贷、同业业务以及内控管理方面。
  新年伊始,银监会淄博监管分局2018年的首张罚单(淄银监罚决字〔2018〕1号)显示,青岛银行股份有限公司淄博分行主要违法违规事实为“存在以贷转存等违规问题”。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,烟台银监分局对烟台银行作出罚款50万元的行政处罚决定。此外,山东沂源农村商业银行股份有限公司因“向不符合条件的借款人发放贷款”被处以罚款35万元的行政处罚。
  泰安银监分局开具的罚单(泰银监罚决字〔2018〕1号)显示,泰安泰山农村商业银行的案由为“单一集团客户授信集中度超比例,严重违反审慎经营规则”,因此被处以罚款20万元的行政处罚。与此同时,泰安岱岳农村商业银行也存在同样问题,同样被罚款20万元。
  银监会烟台监管分局2018年的首张罚单剑指烟台银行。行政处罚信息公开表(烟银监罚决字〔2018〕1号)显示,烟台银行主要违法违规事实是“内控管理不规范严重违反审慎经营原则”。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,烟台银监分局对烟台银行作出罚款50万元的行政处罚决定。
  与此同时,银监会济宁监管分局、银监会聊城监管分局所披露存在问题的商业银行均为农村金融机构。其中,济宁银监分局将监管的焦点放到信贷业务层面,聊城银监分局则关注地方辖内金融机构的同业业务方面。济宁农村商业银行股份有限公司的信贷业务存在较多问题,如“未按监管规定监测贷款资金用途,贷款资金回流借款人; 未按监管规定核实相关资料的真实性和有效性; 业务办理流程严重违反内部管理规定”。与此同时,山东梁山农村商业银行股份有限公司也被济宁银监分局查出“未进行贷后管理造成资金损失”,同样被罚款25万元。另外,聊城农村商业银行股份有限公司因存在“同业之间通过券商渠道互存非银协议存款,虚增同业存款”,被聊城银监分局罚款20万元。
  另外,银监会山东监管局、潍坊分局也对多家银行开出罚单,涉及问题包括“违规办理个人贷款业务等”“未按监管规定监测贷款资金用途”“存在以贷搭售的违规行为”及“办理无真实贸易背景的表外业务等”等。