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“花式理财”一样的局

2018-4-27 11:56:00 来源:山东商报

        近日,在银保监会举行的首个处置非法集资部际联席会议引发关注。


  会议介绍了当前非法集资的形势,公安部还特别向市民预警了十项“花式理财”。


  不言而喻,非法集资,已成社会痼疾。


  它往往披着“投资理财”的外衣,欺骗诱导、花样百出;


  它不断“变身”升级,隐蔽性强迷惑性大,让人防不胜防;


  它涉及行业广泛,参与人数众多,让追赃挽损难度变大;


  它还与传销、诈骗等犯罪活动相互交织,让防范和处置越发艰难……


  打击非法集资,已成长期战斗。


  好消息是,去年相关新发案件数量、涉案金额都在继续下降。


  各项法律法规,也正在不断建立和完善,各部门打击力度正在不断加码。


  但就我们个人而言,面对任何形式的投资理财,都应多个心眼。


  天上掉馅饼,肯定是坑。劝君谨记:苍蝇不叮无缝蛋,你若完好,它自走开。 记者潘愈整理报道



  ●案件高发 


 

  最高人民法院有关人士介绍称,2015年至2017年,全国法院新收非法集资犯罪案件,同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%。 


  2015年至2017年,审结非法集资犯罪案件,同 比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。 


  2017年,全国新发涉非法集资案5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%。 


  2018年1-3月,全国新发非法集资案1037起,涉案金额269亿元,同比分别下降16.5%和42.3%。



  ●形势严峻


  从统计数字来看,非法集资案件仍在高位运行,参与集资人数持续上升,跨省案件持续多发,总体形势依然严峻。


  2017年,全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起,发案数呈现高位运行态势。


  重特大案件多发,2017年涉案金额超亿元的案件达50起,且动辄数十亿、上百亿元,造成的经济损失巨大。


  ●领域广泛


  ◆非法集资新发案件几乎遍布所有行业:投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。


  ◆大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动,发案数占总量的30%以上。


  ◆涉案地区快速从东部向中西部扩散,从一二线城市向三四线城市蔓延,城乡接合地区、农村地区案件也在逐渐增多。



  ●处置较难


  ◆目前是非法集资案件高发期。“e租宝”“泛亚”等跨省区的大案、要案不断出现,涉案数额不断攀升,从几百万、几千万到几十亿、数百亿,甚至上千亿;



  ◆集资参与人数量和规模也不断增大,从几万到几十万人、上百万,甚至几百万人;


  ◆据不完全统计,2016年新发非法集资案件中,跨省案件190起,集资金额超亿元案件345起,集资人数超千人案件235起。

 

  ●手段多样


  ◆网络化趋势明显


  不法分子设立网络平台,借助互联网渠道宣传推广、募集资金,突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加了打击处置难度。


  ◆业务行为复杂化


  一些违法机构兼营P2P、众筹、小贷、私募基金等多种业务,行为模式更加复杂隐蔽。


  ◆肆意滥用新概念


  违法公司利用投资高新科技项目为噱头公开募集资金,还有打着区块链招牌,开发各种“虚拟资产”公开发行融资的。


  ◆多种犯罪相互交织


  非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征越发突出,农村地区非法集资“熟人拉熟人”现象明显。


  ◆专业化趋势明显


  不法组织和个人假借迎合国家政策,以具体项目和线上投资标的等为依托,包装专业规范的合同文本和业务流程。


  ◆线上线下相结合


  不少非法集资平台通过线上大肆宣传和线下门店推广的方式发展人员加入,投资者众多且分散。


  ◆躲避监管方式多


  一些非法集资涉案者通过藏身境外、租用境外服务器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国内监管打击。



  ●警方预警 


  公安部提醒广大群众,如遇以下10种“投资理财”务必警惕再警惕!


  1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;


  2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;


  3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;


  4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;


  5、以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;


  6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;


  7、在街头、商超发放广告的;


  8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;


  9、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的; 


 

  10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。


  数据来源:处置非法集资部级联席会议办公室统计报告、新华社、央视