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日照工行一员工多次被告上法庭 现被禁止10年从事银行业工作

2019-1-4 17:41:58 来源:山东商报

      山东银监局官网近日公布的日银监罚决字〔2018〕12号开给了中国工商银行股份有限公司日照东港支行,该行因“员工行为管理不到位”这一违法违规行为,被日照银监分局罚款20万元。

 

      同日发布的日银监罚决字〔2018〕13号则显示,王文圣因“对机构员工行为管理不到位负有直接责任”而被禁止10年从事银行业工作。

 

      ◆被处罚责任人曾参与到企业资金过桥事件中

 

      资料显示,工行日照东港支行法定代表人为董磊,成立于1993年7月23日,住所地为日照市望海路55号。

 

      王文圣是谁?在工行日照东港支行主动发布的信息中,很难看到此人的身影。

 

      不过,根据山东省日照市东港区人民法院公布的(2015)东民一初字第2017号民事判决书中所述,2014年时,王文圣为工行日照东港支行三级经理。

 


      2014年11月26日,时任工行日照东港支行三级经理的王文圣,虽不负责工行日照东港支行的信贷业务,但依旧参与到一起企业过桥资金中。据案件原告也就是出借人李令波所述,其在王文圣的介绍下,通过青岛浩友货运代理经纪有限公司将200万借款作为过桥资金,转至张华的工行账户中。

 

      当时,王文圣写给出借人的“借款合约”载明:借款单位为工商银行东港支行,并表示“借款到期后借款单位按时还清借款,如果出现违约,借款单位和经办人承担相应法律责任和违约责任。”该借款合约李令波与王文圣签名,在借款单位处加盖工商银行东港支行印章。

 

      2015年,因借款到期后,出借人尚有130万元未能收回,便将王圣文连同中国工商银行股份有限公司日照东港支行一起告至法院,山东省日照市东港区人民法院于2015年5月4日立案受理。

 

      据原告所述,双方是在王文圣办公室签订借款合约,王文圣出具的文书也加盖了工行日照东港支行的公章。

 

      然而,经日照浩德司法鉴定所鉴定,当时王文圣加盖的“公章”与工行日照东港支行的公章并不一致。

 

      根据山东省日照市东港区人民法院公布的(2015)东民一初字第2017号民事判决书所述,整个借款过程均由原告与王文圣进行,并未通过银行正常营业程序。

 

      公开资料显示,王文圣不只一次作为被告收到法院的公告。

 

      《山东法制报》2017年4月6日刊登的法院公告显示,日照市东港区人民法院受理了原告冷丙高与王文圣、中国工商银行股份有限公司日照东港支行民间借贷纠纷一案,并公告送达开庭传票及日浩司鉴所[2016]文鉴字第660号文书鉴定意见书和司法鉴定意见补正书。

 

      《山东法制报》2017年7月3日刊登的一则法院公告显示,彼时王文圣与中国工商银行股份有限公司日照东港支行同时作为被告陷入一场民间借贷纠纷案件中,收到了来自日照市中级人民法院的(2015)日民一初字第68号民事判决书。

 

      2017年10月19日刊发在《山东法制报》上的法院公告显示,日照市东港区人民法院受理了原告冷丙高与王文圣、中国工商银行股份有限公司日照东港支行民间借贷纠纷一案,该院作出(2016)鲁 1102 民初 2889号民事判决书后,原告又提起上诉。

 

      ◆员工行为管理不到位

 

 


      日银监罚决字〔2018〕12号处罚决定通知书中,工行日照东港支行因“员工行为管理不到位”被罚款20万元,对于具体的违法违规事实则未详述。

 

      理论上,银行员工不能帮企业过桥。

 

      因为有业内人士认为:凡是需要资金过桥的企业都是还不上贷款的企业,还不上贷款就说明这企业经营出现了问题、出现了风险。

 

      曾有从业者表示,在经济新常态下,商业银行员工异常行为通常易表现为以下几种形式:违规吸收存款、违规发放贷款、出租出借个人账户、违规参与客户资金往来、违规销售、代客私人理财、违规经商办企业、参与民间借贷或非法集资、充当资金掮客、违规担保、参与黄、赌、毒及信用卡违规套现、员工自办业务、代客保管重要财物等行为。

 

      一方面,民间借贷将银行员工纳入其业务发展对象,提供高息或高额回报,银行员工在面临巨大利益诱惑时,道德底线极易受到冲击。

 

      另一方面,商业银行重业绩轻控制的模式导致个别从业人员在业绩压力下,铤而走险钻制度空子打擦边球,违规操作。

 

      2017年9月11日,工行日照东港支行曾在省内某知名网站上发表通讯员文章称,“面对新常态经济形势下出现的新问题、新挑战,工行日照东港支行高度重视对员工思想动态的准确把握,及时掌握员工思想变化,以便对症下药采取有效措施,切实保证员工能够保持良好精神状态,以饱满工作热情投入高强度工作之中。”

 

      新常态下,如何提升员工行为管理的有效性,从而积极防范商业银行重大风险事件和案件的发生,促进银行业机构合规稳健运行,仍是很多银行需要持续学习的一课。