近年来，“跑分”一词时常被提及，所谓“跑分”，是利用正常用户的微信、支付宝等替别人收款，从中赚取佣金。电信诈骗案件中，很多人受金钱利益诱惑，铤而走险，无视法律法规，继而走上了违法犯罪的道路。近日，历下公安通过缜密侦查，成功打掉了一“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人9人，当场扣押17部作案手机，21张银行卡，一台电脑，涉案价值700余万元。
◎山东商报·速豹新闻网记者 张舒 通讯员 赵杨
历下公安通过缜密侦查，成功打掉了一“跑分”团伙
网上投资被骗33万
牵出幕后洗钱团伙
1月15日，济南市历下区智远派出所接市民朱某报警：其网上投资被诈骗33万元。原来，朱先生在某短视频平台看到一则投资理财广告，出于好奇，朱先生同对方私信咨询，随后客服将其拉入一个投资理财群，并指导朱先生下载手机理财软件，声称投入资金后，可每天领取固定收益。
朱先生对此深信不疑，将33万元资金投入到该平台，次日，当朱先生打开平台准备领取收益时，发现根本无法提现，遂报警。
历下公安立即抽调精干警力成立专案组，调查中，发现一张以宿某某为一级账户的银行卡，初步判定宿某某有“跑分”洗钱的重大嫌疑。
民警发现，宿某某一直在济南组织“跑分”洗钱，决定对其实施抓捕。2月9日，民警在济南某小区居民楼内将包括18岁的宿某某在内的6名嫌疑人抓获归案，当场缴获20余张涉案银行卡，扣押笔记本电脑、作案手机共计二十余部。
经查，2022年1至2月，犯罪嫌疑人宿某某等人在一居民楼内，使用谢某某等3人名下的银行卡，将卡内资金转出“跑分”，流水共计700余万元。
随后，专案组连夜前往山东潍坊等地对其余涉案人员进行抓捕。
招募“卡农”刷脸验证
9人涉案高达700多万元
经审查，该团伙作案手段一般是通过网上交友软件，主要犯罪嫌疑人负责联系“跑分”业务，和境外电信诈骗分子联系，明确诈骗资金的流向，其他犯罪团伙成员联系提供银行卡的“卡农”并带其办理银行卡，后将“卡农”带到约定地点登录账户刷脸认证，由专业操手进行“跑分”操作。该案中的“卡农”，每帮助提一次钱，便可得到600至800元的收益。
“任何一起电信网络诈骗案件，都离不开资金流这一关键要素。”历下公安分局刑警大队反诈中心民警王云鹏告诉记者，资金流最重要的载体就是银行卡，诈骗分子往往利用“卡农”办理的“实名不实人”的银行卡转移赃款，以逃避公安机关追查。
“ ‘跑分’，顾名思义，‘分’就是钱，这个‘跑’就是让钱跑起来。为了逃避公安机关侦查追踪，嫌疑人诈骗得来的赃款会在第一时间转出，这就需要‘跑分’人员利用大量的银行卡来操作。”历下公安分局智远派出所民警韩鲁楠介绍道。
这条犯罪产业链上
每个人都不无辜
在大量证据面前，嫌疑人对自己的犯罪事实供认不讳，现已被历下公安以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪刑事拘留。
“当前，电信网络诈骗持续高发，与手机卡、银行卡‘实名不实人’有着密切关系。”王云鹏表示，“跑分的源头作案工具就是两卡，银行卡和电话卡。”目前，公安机关已经在全国范围内实施“断卡”行动，打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”的违法犯罪团伙。
电信网络诈骗犯罪就像一张网，将这些互不相识的人网在一起，把他们变成同一条“黑灰产业链”中的一环。“千万不要认为没有直接参与诈骗就不算犯罪。在明知他人可能利用银行卡实施网络信息犯罪活动的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌违法犯罪，情节严重的将被追究刑事责任。”王云鹏表示。
同时，历下公安提醒，广大市民要注意保护个人隐私信息。不要将个人身份信息出卖给他人使用，也不要将个人的银行账户或是像支付宝账户、微信、QQ账户等第三方交易账户这些重要的信息出租出借；在进行虚拟货币交易前，应注意识别网站真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP,尽量避免通过超链接方式去登录虚拟货币交易平台。
